АРХИВ

logo

Вы находитесь здесь:Политика/Кому заважав Василь Волга, або Як збудувати особистий бізнес, ошукуючи спілчан?
29.03.2012 23:10

Кому заважав Василь Волга, або Як збудувати особистий бізнес, ошукуючи спілчан?

Автор 
20 березня 2012 року у Шевченківському районному суді Києва був допитаний Андрій Азаров як головний свідок у справі екс-голови Держфінпослуг Василя Волги. Я відвідав це судове засідання і був здивований, що незважаючи на брак прямих доказів замаху на отримання від пана Азарова хабара в 500 тис. доларів нібито за виведення тимчасової адміністрації із кредитної спілки «Перше кредитне товариство» (ПКТ), обвинувачений і досі залишається за ґратами.

У вітчизняних ЗМІ бракує об’єктивної інформації про особу, яка, цитуючи ті ж самі медіа, посадила Волгу в СІЗО. Ким насправді є Андрій Азаров: борцем з корупцією чи ділком від кредитної кооперації, якому керівництво держрегулятора заважало розбудовувати власний бізнес, ошукуючи спілчан?  

2012032820.cOKryvenko.na_foto_Volga.P1018894_obr_ 2012032821.cliga.net.na_foto_Azarov.IMG_2082_2011-07-20_152850_md_40

На фото: Василь Волга (зліва) та  Андрій Азаров

Журналістське розслідування Олександра Кривенка   

Ось що розповів мені колишній тимчасовий адміністратор  кредитної спілки «Перше кредитне товариство» Віталій Сильчук:2012032827.kadr.SylchukVA.cOleksandrKryvenko.P1010395

– Нами встановлено, що службові особи кредитної спілки «Перше кредитне товариство», незаконно керовані її відстороненим керівництвом на чолі з Андрієм Азаровим, реалізовували тіньову схему збору боргів. Позичальників повідомляли, що інформацію про залишки по кредитах можна отримати тільки у Юлії Г. за певним телефоном, а копії квитанцій про погашення заборгованості потрібно надсилати цій особі на певну адресу. Це означає, що названа працівниця мала доступ до оперативної фінансової бази про зобов’язання клієнтів перед ПКТ, і вона знає, де знаходиться відповідна база даних і де, вочевидь, конкретні службовці спілки здійснювали незаконну фінансову діяльність. Крім того, в липні 2010 року, після введення тимчасової адміністрації та без її дозволу із приміщення головного офісу спілки частину документації, а також сервери було таємно перенесено до будівлі медіахолдингу «100%», який належить родині Азарових. Там продовжували працювати «в тіні» бухгалтерія, відділ кадрів та інші підрозділи ПКТ. Ми ж були позбавлені необхідної інформації, через що було суттєво загальмовано стягнення простроченої заборгованості з позичальників та повернення коштів вкладникам.

– Чому усунене від управління керівництво кредитної спілки «Перше кредитне товариство» чинило опір роботі тимчасової адміністрації, як про це, до речі повідомляв Держфінпослуг?

– Вочевидь, у нас різні інтереси. Ми прагнули, насамперед, забезпечити права вкладників. А цього можливо досягти, якщо все, що було нажито людьми непосильною працею і довірено кредитній спілці, буде повернуто їй. Це надзвичайно великі суми, які незаконно виведені з кредитної спілки. Їх стягнення можливо лише в примусовому, кримінально-процесуальному порядку. 

– Що було зроблено Вами для цього?

– Мною подані заяви в обласну та Генпрокуратуру України про викрадення документації та електронної бази даних спілки. Однак фактично вони були проігноровані

– Що конкретно призвело до втрати кредитною спілкою «Перше кредитне товариство» своєї платоспроможності? 

– Цілеспрямоване виведення та використання її коштів на потреби підприємницьких структур та осіб, підконтрольних колишньому голові правління, а в подальшому спостережної ради ПКТ Андрію Азарову. Він утворив мережу компаній «Azarov Group», до якої входять медіа-холдинг «100 %», декілька телекомпаній, будівельних, рекламних фірм, юридична та лізингова компанії, інші юридичні особи. Спілка ж використовувалась зловмисниками як фінансовий донор для цих структур. Крім того, є докази того, що перебуваючи на керівних посадах ПКТ, Андрій Азаров особисто отримав готівкою загалом 107 млн. 544 тисяч грн. Ці кошти він зняв з банківського рахунку спілки місцевій філії банку «Фінанси та Кредит» нібито для надання кредитів. Це досить дивно, бо в будівлі, де розташовано головний офіс ПКТ, працювало і відділення названого банку, де позичальник спілки міг отримати кошти. У кредитній спілці «Перше кредитне товариство» грубо порушувалися ключові засади кредитної кооперації, насамперед, принцип рівноправності її членів.

– Що вказує на це?

– Не передбачені ані законом, ані статутом привілеї в обслуговуванні отримував безпосередньо Андрій Азаров, а також люди, пов’язані з ним родинними або службовими стосунками. Так, з січня по листопад 2008 року Азарову, на той голові правління ПКТ та трьом його близьким родичам було надано в кредит понад 36 млн. грн., а ще десятка осіб із недалекого його оточення, яка не перевищує 1% від кількості всіх позичальників, отримала в борг майже 50 млн. грн., тобто 36 % від загального обсягу кредитних коштів, виданих у звітному періоді. Не оминув увагою пан Азаров і декілька, вочевидь, дружніх йому, кредитних спілок, які на умовах платності та поворотності він «підтримав» на понад 13 млн грн. Натомість решті позичальників, тобто 1108 спілчан, було виділено лише близько 40 млн. грн., або 29% від загальної суми виданих кредитів. Крім того, всупереч закону «Про кредитні спілки» в кредитній спілці «Перше кредитне товариство» умови кредитування не були однаковими. Зокрема, багатомільйонні суми видавалися людям кола Андрія Азарова за ціною, значно меншою ніж та, за якою обслуговувалась решта позичальників. Навіть отримуючи гроші за так званою соціальною програмою, «привілейований» клієнт мав сплачувати в півтора рази менше, ніж інші члени спілки. Так, наприклад, якщо публічна оферта соціального кредитування становила 36%, то не афішована і для «своїх» – 24% річних.

– Мені відомо, що порушення кредитною спілкою «Перше кредитне товариство» своїх зобов'язань перед вкладниками було однією з головних підстав застосування до неї процедури тимчасового адміністрування.

– Саме так. Екс-менеджмент цієї фінансової установи брутально зневажав інтереси тих, хто довірив спілці свої кошти! Зокрема, у 2009 році незаконними розпорядженнями Валентина Найди, який на той час обіймав посаду заступника голови правління ПКТ з регіонального розвитку, працівникам усієї мережі  була дана команда не видавати гроші по тілу депозитного внеску; натомість акумулювати готівку, що надходить за договорами, в касах кредитної спілки. А згодом було припинено й виплату доходів, тобто відсотків за депозитними договорами членів спілки.

– А на які цілі витрачались ті гроші, що, як Ви кажете, за вказівкою пана Найди, акумулювались в касах кредитної спілки «Перше кредитне товариство» до особливого розпорядження? – звертаюся до колишнього тимчасового адміністратора ПКТ.

– Я не маю сумнівів, що левову частину надходжень готівкою одержував Андрій Азаров. На це вказують копії видаткових касових ордерів, які були виявлені тимчасовою адміністрацією спілки. З них видно, що під час дії так званого найденівського мораторію голова спостережної ради кредитної спілки «Перше кредитне товариство» отримав понад 18 млн. грн як відсотки за договорами депозиту. Між іншим, за нашими даними, з урахуванням ще одного депозитного договору, пану Азарову тільки з березня по вересень 2009 року загалом був виплачений відсотковий дохід розміром у майже 20 млн. грн.

– Цікаво, а під які проценти кредитна спілка «Перше кредитне товариство» залучала заощадження громадян?

– Так само як і в історії з кредитуванням, в кредитній спілці «Перше кредитне товариство» застосовувались несправедливі та далекі від дотримання принципу рівноправності членів кредитної спілки умови залучення коштів на депозитні рахунки. Наприклад, якщо для широкого загалу ставка за договорами вкладу була встановлена на рівні 21%, то Андрій Азаров мав 24% річних. Це вчергове свідчить про системне використання посадовими особами з числа відстороненого керівництва кредитної спілки «Перше кредитне товариство» свого службового становища з метою наживи за рахунок решти спілчан.

– За моїми джерелами, з 2009 року щонайменше 1000 вкладників або їхніх представників зверталися до судових органів у зв’язку з потуранням їхніх прав кредитною спілкою «Перше кредитне товариство». 

– Ви, очевидно, маєте на увазі не тільки мешканців Одеси та прилеглих до неї міст? – уточнює колишній тимчасовий адміністратор ПКТ Віталій Сильчук. 

– Так, хоча саме з Південної Пальміри та її міст-супутників найбільше людей, які наважилися на судові баталії з кредитною спілкою «Перше кредитне товариство». 

– Це не дивно, адже там знаходиться приміщення головного офісу кредитної спілки «Перше кредитне товариство».  Саме там її посадовці цієї фінансової установи, вельми та повсякчас рекламованої місцевими кишеньковими медіа, ошукали не одну сотню своїх співгородян. Однак ці люди не згуртувались у потужні ініціативні групи. Вони, на жаль, не утворили дієве громадське об’єднання активних членів кредитної спілки «Перше кредитне товариство, щоби разом протистояти нарузі над собою та, врешті-решт, вимісти з керівних органів шахраїв, які повсякчас ошукували їх! Упевнений, що такі місцеві протести були б підтримані по всій Україні, – наголошує Віталій Сильчук. 

– До речі, за моїми дослідженнями, географія порушень прав вкладників кредитної спілки «Перше кредитне товариство» не обмежується Одесою, а сягає сходу і заходу, півночі та півдня, а також центру нашої країни. Понад 40 судів Запорізької та Івано-Франківської областей, Одещини та Криму, Київщини та Полтавщини, Донецької та Волинської областей, Миколаївщини та Херсонщини, в Енергодарі та Запоріжжі, в Ізмаїлі та Керчі, у Києві та Кіровограді, у Краматорську та Кременчуці, у Луцьку та Львові, у Макіївці та Миколаєві, у Ніжині та Новокаховці, в Одесі та Світловодську, у Севастополі та Сімферополі, у Сумах та Харкові, у Херсоні та в Южноукраїнську розглядали позовні заяви про стягнення грошових коштів за договорами про залучення внеску (вкладу) членів названої фінансової установи на депозитний рахунок. Загалом практично в усіх із понад тисячі випадках рішення служителів Феміди було однозначним: позовні вимоги задовольнити.

– Наведена Вами інформація про порушення прав власності членів ПКТ, визнані в судовому порядку, незаперечно доводить правомірність застосування Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України заходів впливу до цієї спілки: тимчасове зупинення дії ліцензії; відсторонення від управління усього складу правління кредитної спілки «Перше кредитне товариство» та призначення тимчасової адміністрації. Більш того, фактично органами правосуддя доведено, що ділки від кредитної кооперації масштабно та системно роками дурили людей по всій країні. 

– Питання в тому, чому вони й досі не покарані?

Мене так само це непокоїть. На жаль, на заваді тимчасовій адміністрації у поверненні грошей вкладникам стала також судова епопея, розв’язана екс-менеджментом ПКТ задля визнання незаконним рішення Держфінпослуг про призначення у цю фінансову установу тимчасової адміністрації. Вона тривала практично упродовж усього часу роботи останньої. Зауважте, адміністративний спір між кредитною спілкою «Перше кредитне товариство» та регулятором врешті-решт закінчився перемогою Держфінпослуг.

До честі вершителів правосуддя, в апеляційній (1 грудня 2010 року) та касаційній (26 травня 2011 року) інстанціях справедливість було відновлено, тобто визнано законність дій регулятора стосовно кредитної спілки «Перше кредитне товариство». 

Ось, що сказано в мотивувальній частині ухвали Вищого адміністративного суду України (суддя Калашнікова О.В.), прийнятій за касаційною скаргою Валентина Найди на ухвалу Одеського апеляційного адміністративного суду від 01 грудня 2010 року:

« <…> фактичною підставою для застосування заходу впливу у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації було невиконання зобов'язань кредитної спілки «Перше кредитне товариство» перед членами спілки щодо повернення коштів по великій кількості договорів, вказаних у відповідних розпорядженнях Держфінпослуг, які на момент застосування заходу виконані не були».

– Отже, справедливість узяла гору? 

– Так. І правда перемогла!.. Втім, у мене немає ейфорії від результату судової епопеї, нав’язаної нам зловмисниками з відстороненого керівництва кредитної спілки «Перше кредитне товариство». З одного боку, юридично підтверджено правильність санкцій, застосованих регулятором до конкретного учасника небанківських послуг, а отже і легітимність річної діяльності тимчасової адміністрації кредитної спілки «Перше кредитне товариство». Важливо, що люди, насамперед, мешканці Одеси, поінформовані про законність нашого управління ПКТ та нікчемність інформаційного бруду, яким нас намагались заплямувати ділки від кредитної кооперації. А з іншого боку, адміністративний спір у першій інстанції було вирішено не на користь Держфінпослуг, а це дало можливість відстороненому керівництву зловживати такою обставиною і забезпечувати контрольованість відокремленими підрозділами ПКТ аж до їх протиправного закриття у листопаді 2010 року. Додайте сюди і вимивання активів ПКТ її екс-керівництвом, яке продовжувалось майже так само, немовби органи міліції та прокуратури не отримували від тимчасової адміністрації жодного сигналу про це. Усі названі фактори мали вельми згубний вплив на подальшу здатність «Першого кредитного товариства» платити по боргах.

– Якщо я вірно зрозумів, шанс відновити нормальну роботу кредитної спілки «Перше кредитне товариство» поступово втрачався? – запитую у колишнього тимчасового адміністратора ПКТ ВіталіЯ Сильчука.

– В умовах коли право- та законноохоронні механізми буксують, годі розраховувати на приборкання зловживань службовим становищем та довірою громадян. Стало зрозумілим, інших шляхів до забезпечення прав вкладників ПКТ, ніж застосування до неї процедур, передбачених Законом України «Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом», немає. Проте з причин, незалежних від мене, реалізувати таку можливість силами тимчасової адміністрації кредитної спілки «Перше кредитне товариство» було нереально. 

– Що заважало тимчасовому адміністратору ініціювати старт справи про банкрутство кредитної спілки «Перше кредитне товариство»?

– Головна причина – в умисному приховуванні відстороненим керівництвом ПКТ від тимчасової адміністрації кредитної спілки «Перше кредитне товариство» певних документів та майна, а отже повного доступу до офіційних джерел інформації про фінансовий стан ПКТ. В таких умовах неможливо було виконати норми Закону України про банкрутство, зокрема, подати до господарського суду бухгалтерський баланс спілки, а також перелік і повний опис заставленого майна із зазначенням його місцезнаходження та вартості на момент виникнення права застави. 

 – Натомість, якщо ініціатором банкрутства є кредитор, якому боржник понад 3-х місяців винний суму, що перевищує триста мінімальних розмірів заробітної плати (ба, навіть, за сьогоднішніми розрахунками, цей поріг складає близько 300 тисяч гривень, тобто 300 разів по 1000 грн), таких вимог до нього не висувається.

– У квітні 2011 року один із вкладників звернувся до господарського суду Одеської області із заявою про визнання кредитної спілки «Перше кредитне товариство» банкрутом, оскільки остання неспроможна сплатити понад 74 млн. грн.. заборгованості після настання встановленого строку. Слід зазначити, що таке звернення рано чи пізно мусило статися, оскільки кредиторів, які мають вимоги, достатні для порушення справи про банкрутство, у ПКТ більш ніж достатньо.

– Якщо я не помиляюсь, ще 23 грудня 2009 року Приморський районний суд Одеси прийняв рішення за позовом вкладника до кредитної спілки «Перше кредитне товариство», про якого йде мова, задовольнивши усі його вимоги.

– Абсолютно вірно. До речі, головуючим у тій справі був суддя Бондарь В.Я. 

– З матеріалів справи відомо, що позивач як член кредитної спілки неодноразово впродовж 2007 – 2008 років надавав в депозити «Першому кредитному товариству» свої кошти. Але з грудня 2008 року спілка, свавільно порушуючи умови договорів, припинила платити вкладнику гроші, нараховані як відсотки за депозитами. Ось так поступово накопичилось більше 74 млн грн боргу. Сума, мабуть, виявилась настільки лячною, що, як зафіксовано в документах, присутній в судовому процесі представник відповідача залишив залу засідання до закінчення розгляду справи, посилаючись на стан здоров’я.

– Однак через відсутність жодного доказу фізичних страждань раптово зниклого учасника процесу, що представляв інтереси боржника – кредитної спілки «Перше кредитне товариство», причину його подальшої відсутності суддею було визнано неповажною обставиною. Розгляд справи було продовжено та прийнято рішення на користь вкладника. Воно, до речі, не оскаржувалось. Проте посадовці ПКТ, за нездоровою традицією, проігнорували цей вердикт, а разом з ним – і кримінальний закон, що передбачає відповідальність за невиконання судового рішення. До честі кредитора, він діяв юридично грамотно. До повернення вкладу було залучено можливості державної виконавчої служби. Ба, навіть в примусовому порядку гроші вкладнику та члену кредитної спілки «Перше кредитне товариство» не було повернуто. 

– Отже, кредитор використав усі передбачені законом шанси, щоб вирішити проблеми, породжені порушенням його права власності кредитною спілкою «Перше кредитне товариство», перш ніж ініціювати визнання її банкрутом.

– Саме так. Тому 31 травня 2011 року суддя Лепеха Г.А. прийняв ухвалу про порушення провадження у справі про банкрутство названої фінансової установи. Цим документом було введено мораторій на задоволення вимог кредиторів. Окрім того, і це суттєво, суд заборонив боржнику, комунальному підприємству «Одеське міське бюро технічної інвентаризації та реєстрації об'єктів нерухомості», іншим особам вчиняти будь-які дії по відчуженню майна кредитної спілки «Перше кредитне товариство», де б воно не знаходилось та в якому б вигляді воно не було. Також служителем Феміди було накладено табу на реорганізацію боржника, внесення майна та інших активів як внеску у підприємства, організації, що засновуються. 1 липня 2011 року суд визнав кредиторські вимоги вкладника до кредитної спілки «Перше кредитне товариство»?

– Вам, мабуть, відомо, що троє осіб спробували відмінити вердикт про порушення провадження у справі про банкрутство кредитної спілки «Перше кредитне товариство». Проте колегія суддів Одеського апеляційного господарського суду під керівництвом 27 липня 2011 року залишила їхні апеляційні скарги без задоволення. Цікаво, що, як випливає з тексту судової ухвали, двоє з апелянтів, один з яких назвався виконуючим обов’язки голови правління кредитної спілки (вірогідно, це Валентин Найда), а інший – вкладником, не змогли навіть надати докази своїх статусів. 

– Ви ж розумієте, те що робиться поспіхом та нечесно, приречено на фіаско.

***

Закінчуючи спілкування з колишнім тимчасовим адміністратором кредитної спілки «Перше кредитне товариство», я запитав чиновника: 

– Чи не остерігаєтесь Ви тепер переслідувань стосовно своєї персони з боку правоохоронних органів, адже факти, повідомлені журналісту, будуть оприлюднені. 

Віталій Сильчук, не вагаючись відповів:

– Нехай боїться той, кому є що приховувати. Я ж як юрист достеменно, звичайно, в межах можливого, дослідив, що відбулось з кредитною спілкою «Перше кредитне товариство». Було виявлено причини її скрутного стану, встановлено численні факти порушень прав членів та працівників ПКТ, а також посадовців, винних у свідомому потуранні законів. Все, що мною зроблено на посаді тимчасового адміністратора, задокументовано. Добре, що Ви, як журналіст та громадський діяч, зацікавились деталями моєї роботи в Одесі. Адже, за моїми спостереженнями, у вітчизняному медіапросторі утворився певний брак аналітичної інформації щодо дійсних причин краху кредитної спілки «Перше кредитне товариство», а вони, нажаль, мають кримінальне забарвлення. Я закликаю правоохоронців ретельно дослідити інформацію, яка, сподіваюсь, буде оприлюднена. Маю надію, що це спонукатиме працівників прокуратури та міліції врешті-решт покласти край безкарному свавіллю пана Азарова та його поплічників. Я також вважаю, що суспільство має знати правду про ділків від кредитної кооперації, аби не потрапити в оману їхньої реклами, аби не стати жертвами їхньої наживи, а головне, якщо таке вже трапилось, бути здатними захищати свої права

***

Довідавшись про це журналістське розслідування, мені зателефонував особисто Андрій Азаров, аби висловитись з порушених у ньому питань. Зустріч за участі голови правління кредитної спілки «Перше кредитне товариство» Валентина Найди та юриста Максима Перелі відбулася, однак станом на сьогодні пан Азаров так і не надав свій коментар.

P.S.

Арешт і тримання тривалий час під вартою високопосадовця в будь-якій державі сприймається як сенсація. Пропонована стаття не ставила перед собою мету – виправдати екс-керівника Держфінпослуг. Встановити справедливість – справа честі суддів. Проте, впевнений, що скандал, в епіцентрі якого опинився регулятор вітчизняного ринку небанківських послуг, заслуговує на більш ґрунтовне висвітлення, ніж просто надзвичайна новина з лав можновладців.

В ТЕМУ: (интервью "Портмоне" с В.Волгой - одно из последних):

http://portmone.name/portmone/2011/nomer-ot-15.02.11/politika-koncentrirovannaja-ekonomika.html


Еще статьи на тему: